融资必修课。开这篇帖子，为了让正在融资，准备融资的项目方，认清融资行业的现象。防止项目方走弯路，避免经济损失。

2020年，融资被骗维权，揭秘融资行业诈骗套路内幕第一帖。
2017年我在贴吧里发了融资诈骗的套路帖子，结果换来差不多300人加我，有正在融资的，有已经融资被骗的，也有打算融资的，甚至还有一些假资方（也就是骗子）加我。也真是各路人都有了，也见识了很多各式各样的骗子新套路。
由于我本人现在也有自己的本职工作要做（本人现在只从事全国一二线城市地产类的抵押收购放款居间），今天利用空闲之余来给网友们分享2019年融资诈骗新套路，算是更多的总结，以前的诈骗的套路也会保留，以此警惕那些正在融资的项目方，希望能帮到你们。
传统的骗子套路网上有很多，相信你们都会去看，记住我的一句话：凡是他们要指定任何评估机构啥的，要从你们手里因为其他任何原因收钱的，都是骗子！这就是传统的诈骗手段，相信上网查了解过的都不会陌生！骗子也一样，他们也上网，他们也会完善自己的诈骗手法，他们也会进步，不然他们都得饿死！现总结分享给以后融资的你们，记住以下几点 :
第一： 投资方向。所有的资金方投资都有基本的投资大方向，不可能每个行业都投，那些发广告的说项目广泛的，你要好好考虑。不要以为你能遇到什么红杉资本，纬度，IDG等等，这些大家熟悉的巨头资本是会投资几个行业，但是你不会遇到。根据我这两年对这个行业的了解，真实资本公司对项目来源比较在意。也就是说，现在这个融资行业不靠谱的项目太多，不靠谱的人也非常的多。一般你自己就算有幸能找到真实的资金方，你提交一份项目资料过去，多数的下场就是待在邮箱里，能被看到的概率非常小。多数是，资方要么靠自己的社会关系，或者认识合作过的中介提交上去的项目，他们才会认真看，因为项目来源决定项目的真实性，靠谱性。所以你如果一点不认识资方，想要让对方看你资料，并且投资你，这真的太难了，这是我个人在这个行业混了三年的经验见解。真实资方他们都很忙，每天需要看很多项目。如果有人说他是资方公司的，还是在网上找项目，那么请小心。
第二：自有资金的问题。你们肯定是看过网上有很多人发“公司自有资金” 做投资。首先，“自由资金”做投资的是有，而且是肯定有。但是这样的自由资金投资的概率本身非常的低，是非常的低，5%的资方比例可能都不到。你觉得自己能不能这么有幸能够遇到这样的自有资金方。下面我来说下资方资金的来源问题，方便你们理解。一般资方资金有以下几个来源组成：（1）银行资金。银行类资金一般小的资方（资产管理公司）拿不到，这里主要是指一些大型的信托机构可以拿到银行的资金，一般信托机构给出的年化比银行的稍微高点大概在9-12左右，他们相当于在拿银行钱的成本上加上20%-30%的利润左右，我了解的是一般小型的房开公司拿不到这样的钱，信托对项目的要求偏高，仅次于银行，特点是年化相对便宜。（2）公司自有资金。本人目前只遇到一家资方是自有资金的，其他的资方都是从其他途径拿钱再放出去（也叫资管公司）自有公司的年化也不会低于15。（3）国企，央企，上市公司资金。顾名思义，这些国企央企上市公司的钱，有些不能直接拿出来投入到社会资本进去，但是总归是有方法的，他们一般通过社会上的资产管理公司，把钱放给资管公司。所以很多资管公司也是资方，只是他们是根据项目来拿相对应的资金，这类资金的年化率比较高，按照现在的行情在16-20之间。所以你们要是看到“公司自有资金”，“国企上市公司资金”的这类的资方，年化率还有低于15 的，请深思熟虑下再考虑合作。（这里不包括政府的PPP，EPC等等项目，以及环保，医疗民生工程类的项目）
第三：项目初审。真实资金方非常严谨，有自己专业的风控部门，不太可能很快通过项目，对行业的分析认识不会低于项目方。所谓的“项目初审”，本身就不专业，真实资方好像我还没有听过“项目初审”这么一说。看项目就看，看着合适，继续往下看，需要的资料项目方提供就可以，对于资方而言，每一次看项目都是往直接的合作标准方向去审核的，初审没有什么意义，浪费时间。（有问题可私信或评论详细咨询。）
第四：法人洽谈 。真实资金方在前期对项目情况有大致了解后，觉得达到放款条件的话，他们有时候是需要项目法人或者是老板需要去公司洽谈。他们会内部会对项目进行评定，所需材料需要项目方提供，项目方配合即可。很多人会问我，“那为什么让法人去面谈呢”，其实面谈本身不能说明问题。其中很多骗子资方让你去面谈的核心是展示自己的实力，基本上所有的骗子都是租住写字楼里，有时候甚至是租赁一层，作为办公场所，给来洽谈的项目方绝对这是大公司，不可能存在诈骗的行为的错觉。。。真实资金方没那么多时间见你们这些法人，他们真的很忙，也很diao。真要让你洽谈了，那至少他们对项目本身认知程度已经很高，资料都已经认可，达到基本的投资条件，需要跟老板核实提供的项目资料真实性。当然这点并不绝对，我只能说大概率事件是前期不需要法人面谈的。（有问题可私信或评论详细咨询。）

第五：各种报告。常见有：项目数据分析，评估，债务偿债能力，收益分析，财务审慎调查，律师尽职调查，资金监管，下款担保等报告。真实资金方也会做数据分析，比如对楼盘商铺的价值评估，他们自己会调查评估。我接触的一些资方，地产类的项目。对建好的，资方是需要项目方自己去做地产价值的评估报告。这点也是我在这一年当中接触到的资方和项目遇到的情况，去年我还一味的认为凡是评估都是诈骗。实则不然，至少地产类的评估报告是很多资方都需要的，因为资方会根据评估价值给出对应的抵押授信额度。现在行情为商铺住宅都是打对折左右授信。但是遇到让你自己做报告的，还请谨慎，一般都不太靠谱。
第六: 律师尽调。 真实资金方项目投资，一般需要对企业尽调，这点没错。真实资金方有自己的法务顾问。尽调发现资产和项目融资金额差距较大，一般不会投资，别存在侥幸心理。（有问题可私信或评论详细咨询。）

第七: 共管账户。你们项目方只要听到他们说到这4个字的！最好还是不用做吧，一般用到共管账户说明双方已经非常不信任，据我了解一般好像目前也就“配资拿地”才有可能用到共管账户，至少我在房开公司债券类融资是没遇到过共管账户，对其了解程度不是太深，这里就简单提一下。重点还是需要你们自己把握。
第八：平台融资服务。现在网上很多不靠谱的是做平台的，就是先收服务费再融资。只要遇到这样的情况，请一定谨慎。你去银行贷款的话，难道先要给银行钱么？所以凡是说收服务费就能对接到资方的，这些都不用理会，不管他说的多天花乱坠，有些平台为了诱惑你们去交钱，说已经有资方看中了，或者说政府最近大力支持这类项目等等。因为真的有资方看中你这个项目的话，他们收介绍资金的佣金就远远超过你交的几万服务费了。（有问题可私信或评论详细咨询。）
第九：头息打款。2018年4月份，我遇到南京一家资方在前期沟通全部完成OK 的情况下，资方谈到最后放款问题，资方要求项目方先打半年头息给他们直接账户，然后他们再把放款的钱存入到项目方所在的当地银行，再要求项目方找银行贷款出来。以前我个人认为先打头息的一般都不靠谱，南京这家资方要求这么做我个人还是感到非常惊讶。因为我们圈内可以确定这家公司是平安银行，360公司为资金背景，不太可能是诈骗公司。着实让我非常意外，我个人建议你们遇到这样的不建议合作。当然我自己也是要求项目方不要合作。
第十：吃饭送礼。真资方不会有这些乱七八糟的。金融的核心是资金安全，不会因为你送点礼，吃个饭就可以左右资方的想法。
第十一：算是忠告。真实资方很diao啊，钱在他们手里，他们每天都会面对很多选择，所以融资很难。希望你们好运。（有问题可私信或评论详细咨询。）
以上就是目前2019年比较主流的融资诈骗的一些手段，如果你们有遇到其他的诈骗方式方法欢迎跟我联系。我会在空余时间开贴补充。这些诈骗手段，无非就是利用目前国家金融这块的法律漏洞，合同陷进，第三方收款等等套路，所以一旦被骗，你可以先尝试采取法律武器先维护资金的权益，如果发现徒劳，欢迎你们来联系我，我们成立了反融资诈骗联盟。助你们挽回被骗损失。
目前也从事一二线城市，长三角，珠三角，京津冀地区的地产抵押类的融资服务。（是中介）

融资套路多，融资需谨慎

融资需谨慎～被骗项目方请私信

日常顶贴，感谢阅读。项目方不要认为融资几百万上千万，送点礼就能下款。换做是你愿意拿芝麻换别人西瓜么

2020年，北京“资方”已经开始陆续开业

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融资被骗，请私信维权

骗子公司一大片，成功放款却不见，跟着苍蝇找厕所，跟着蜜蜂找花朵??，融资被骗私信我。

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融资被骗，请联系我维权

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